El banco Lloyds deja de ofrecer «hipotecas sharia» a los musulmanes

Desde hace aproximadamente ocho años, Lloyds, HSBC y otros bancos británicos se han dedicado a cortejar a los musulmanes del Reino Unido ofreciéndoles un amplio abanico de productos, desde cuentas corrientes hasta hipotecas que cumplen con la sharia.

LLoyds no ha querido revelar las cifras de negocio correspondientes a ese producto pero ha admitido últimamente que ha dejado de ofrecer esas hipotecas, que lanzó en 2004 con bombos y platillos. Su portavoz para ese tipo de productos, Emile Abu Shakra, atribuye la decisión a las condiciones del mercado.

HSBC, que incluso tiene su propia división de gestión de fortunas respetuosa con esa ley islámica, que prohíbe el cobro de intereses por los créditos, supuestamente ha visto un aumento más bien modesto de la apertura de cuentas entre los musulmanes, muy inferior en todo caso al que habían previsto algunos.

DESINTERÉS
Según The Observer, el creciente desinterés de la banca por seguir ofreciendo esos productos tiene que ver sobre todo con la crisis crediticia, pero también con la mala reputación actual del sector.

"El principal objetivo de la sharia es contribuir a la justicia e igualdad en el seno de la sociedad, y comprensiblemente entre algunos miembros de la comunidad hay una sensación de desasosiego por las actividades de la banca que condujeron a la recesión mundial", afirma Mohammad Qayyum, director general del Instituto de Banca y Seguros Islámicos.

Aparte de eso, los actuales problemas en los balances de los bancos parece que están impactando negativamente en su disposición a prestar en las condiciones, más onerosas para el banco, que fija la sharia. El costo de ofrecer una hipoteca de ese tipo es mucho más alto que el de una hipoteca normal y algunos de esos bancos puede que lo consideren un lujo en las circunstancias actuales, afirma a su vez Darren Cook de Moneyfacts, empresa dedicada a asesorar sobre productos bancarios.